Invertir en materias primas: los diamantes

Hace ya varios años, sobre el año 2006, estábamos en la cresta de la ola desde el punto de vista económico. Nadie, absolutamente nadie, quería hablar de crisis; esa era una palabra maldita. Bancos, inversores, consumidores... etc. pensaban que los tiempos del "todo vale" no tendrían fin. En España se compraban casas por todos los lugares, la costa era un lugar privilegiado para cualquier inversionista; fuese donde fuese el precio subía como la espuma. Alemania era el gran prestamista. Este país había hecho un gran esfuerzo en la reunificación pero los bancos no tenían negocio, por ello tomaron la decisión de prestar dinero barato a la banca española, que a su vez lo prestaba a los consumidores con o sin garantías (más bien sin ellas).

Recuerdo que la primera señal de alarma que observé fue al darme cuenta de que la casa que me había comprado en la playa en el año 2003 se había duplicado en el año 2006. A partir de ese momento recogí velas y me dediqué a ahorrar y no a gastar. No podía entender que se pudiese seguir por ese camino. Los sueldos de los españoles no permitían ese nivel de vida. Pasaba igual con los coches. Si nos fijamos cuando vamos por la carretera, veremos Mercedes, BMW, Audi... etc., con matrículas de los años que van desde el 2003 al 2007. No había casi letras para poder matricular tanto coche. Hoy ocurre lo contrario.

¿Qué ha pasado desde entonces y cómo han reaccionado aquellos que se dieron cuenta de que la vaca ya no daba más leche? Pues evidentemente con mucha prudencia y teniendo el dinero a buen recaudo. Nadie gasta por dos motivos fundamentales. El primero es porque existe una masa crítica que no tiene apenas sino para llegar a final de mes (la clase media se está reduciendo), y por otro lado aquellos que tienen poder económico miran al futuro con bastante desconfianza; ello les hace ser cautos y vivir cubriendo sus necesidades de una manera sensata. En definitiva, esta es una crisis de consumo por falta de recursos económicos y por la prudencia de quienes, pudiendo gastar, no lo hacen.

¿Qué están haciendo aquellos que tienen dinero? Entendiendo que estas personas tienen un nivel económico alto, se ha de entender igualmente que su capacidad económica les permite asesorarse con mayor facilidad que el resto. Ello les ha llevado a refugiarse en inversiones que hasta hace unos años no parecían que pudiesen ser inversiones reales. Estas inversiones se han centrado en las materias primas que cubren necesidades. El precio de los alimentos ha subido con fuerza (cosa que nunca debió ocurrir, pues deja desamparados a los más pobres). El cobre ha multiplicado su precio de manera exponencial. El oro, como inversión más conservadora, se ha cuadruplicado en los últimos 5 años. El precio de los diamantes se ha triplicado, etc., etc., etc.

La respuesta a esta nueva visión de las inversiones viene por las enormes necesidades de los países emergentes. China y la India crecen a tasas del 9 - 10%, su clase media va en aumento y existe una población enorme esperando a poder acceder a este estatus. En definitiva, los países que se incorporan al mundo capitalista tienen unas necesidades que antes no tenían, pero además concurre una cuestión importantísima: son países con una población enorme. El problema de estos países podría venir de que la actual clase media/alta (y millonarios) cree un nivel de inflación tal que los tipos de interés vayan dramáticamente al alza, lo que impediría a las clases menos favorecidas acceder a la clase media. Eso provocaría un auténtico colapso que afectaría a todo el mundo debido a la enorme potencia económica que se ha convertido China.

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