Cómo elegir los asesores financieros adecuados

¿No sabe de reservas de bonos? ¿No está seguro de cómo funcionan los fondos de inversión? El dinero puede ser confuso, pero usted no puede permitirse el lujo de quedarse confundido.

En caso de duda muchas personas recurren a un asesor profesional. Ciertamente no hay escasez de personas dispuestas a aconsejarlo y decirle qué hacer con su dinero; el asesoramiento financiero es una de las profesiones de alto crecimiento del nuevo milenio, y a pesar de ello a menudo deja de inspirar confianza. Este artículo le ayudará a sacar el máximo provecho del asesoramiento que hay disponible.

Hay varios tipos de asesores.

Hay asesores que trabajan para una institución en particular y sólo asesoran sobre los productos de dicha institución. Hay asesores que no necesariamente le aconsejarán sobre las mejores ofertas disponibles (a no ser que acaben de ser proporcionadas por su institución). Si (y es un gran sí) utiliza asesores vinculados, asegúrese de comparar las cotizaciones. Recomendamos investigar en línea la asesoría y gestoría en Sanse para mayor información.

Consejeros independientes asesoran en todo el espectro de productos disponibles. Deberían encontrar el mejor trato para sus necesidades.

Los consejeros independientes se pagan de 2 formas:

• Comisión basada: el asesor recibe comisiones de los productos que él recomienda
• Tarifa base: el cliente paga honorarios del asesor

Puntos importantes al hacer su elección:

• ¿El o la asesora es licenciado o licenciada?
• ¿El o la asesora pertenece a los organismos profesionales pertinentes?
• ¿El o la asesora está regido por algún código de práctica?
• ¿Cuánto tiempo hace que él o ella está en el negocio?
• ¿Tienen él o ella recomendaciones de sus amigos de confianza o socios?
• ¿Puede él o ella proporcionar referencias?

Investigue a su alrededor.

La eficacia de un asesor financiero es difícil de calibrar hasta algún tiempo después de que su consejo es dado. ¿Sus amigos recomiendan un asesor particular? ¿Por qué?

Los consejeros pueden ayudar en la planificación financiera y en el proceso de inversión, pero recuerde que es SU dinero el que está en juego. El mejor consejo es no delegar la gestión de su dinero a un asesor desinteresado.

Tómese un poco de tiempo y esfuerzo para familiarizarse con las opciones disponibles. Y, si usted elige utilizar uno, haga esto antes de consultar a un asesor financiero; es decir, debe tener una idea bastante buena de lo que está buscando antes de la reunión. Hágale preguntas difíciles a su asesor y valore si verdaderamente es la persona indicada para usted.

Evite firmar por anticipado cualquier compromiso con los candidatos. Siempre analice con cuidado las decisiones, incluso si eso significa que la oportunidad se pierde. Hay pocas oportunidades valiosas que no existirán después.

Algunos asesores son culpables de errores que no se analizan previamente. "No invierta en algo que no entiende". El trabajo del asesor es aconsejar. Su trabajo consiste en escuchar con atención y luego tomar una decisión.

Fuente: Cómo Elegir los Asesores Financieros Adecuados