Gestión profesional de la familia: family office

Family Office o gestión patrimonial familiar simboliza un capítulo autónomo por derecho propio entre los modelos de administración de grandes fortunas.

Las grandes fortunas de carácter hereditario o familiar requieren de un gran abanico de soluciones tanto en el estricto círculo financiero y de inversiones, como en el impositivo o en el seguimiento de las demandas de liquidez de cada miembro de la familia.

Esta es una de las peculiaridades del asesoramiento de los patrimonios familiares. Cada uno de los miembros del núcleo se verá implicado en él o en los proyectos que se lleven a cabo en su seno. Es común que afloren conflictos entre generaciones derivados de distintos e incluso contrapuestos puntos de vista sobre la dirección de los temas comunes. Y es muy común además que, tras el fallecimiento del patriarca o creador del emporio familiar, entre sus sucesores se ocasionen disensiones que lleguen incluso a poner en peligro la unidad del patrimonio.

Recurrir a un asesoramiento externo supone poner en manos de gestores expertos con una visión objetiva y de conjunto el funcionamiento de la economía familiar, lo que dejará un margen de consenso más amplio entre las personas vinculadas por lazos tan complejos.

Esta asesoría podrá comprender desde simples trámites y presentación de documentos ante las variadas administraciones, a la relación con proveedores de servicios y sus correspondientes altas y bajas. Implicará también gestión inmobiliaria y bursátil o apertura y cancelación de cuentas bancarias. Es decir, un servicio integral y comprensivo de todos los asuntos económicos concernientes al patrimonio familiar.

Un servicio como éste exige el concurso de profesionales expertos en campos diversos, tales como derecho, economía internacional, valores, inmobiliaria o técnicas fiscales. Por ello, confiar un gran patrimonio con su inherente complejidad requiere gabinetes especializados en este tipo de gerencias, capaces de garantizar que los capitales y bienes administrados van a ser conservados en su generalidad o incrementados gracias a ella.

La relativamente reciente irrupción de la Family Office en el circuito de la gestión patrimonial ha generado cierta polémica entre sectores de la banca tradicional, que ponen en duda la capacidad de esta clase de oficinas para asesorar de manera eficiente y que, sin embargo, comienzan a interesarse por un nicho de mercado que no desean perder. Por ello empresas como FDI, conscientes de la dificultad de su empeño, ponen a disposición de sus clientes ese equipo multidisciplinar que el mismo requiere.

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Jorge Alberto Guiñazu
Family Office